Гроші з Інвестбанку виводили через кредити фіктивним підприємствам

Про це повідомляє прес-служба ФГВФО.

«Аналіз фінансових операцій неплатоспроможного ПАТ «КБ «Інвестбанк», проведений уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів, показав, що близько 200 млн грн було виведено із банку шляхом надання кредитів підприємствам з ознаками фіктивності», - йдеться в повідомленні.

Крім того, банком укладалися численні страхові договори з «фіктивною» страховою компанією та проводилися закупівлі консультаційних послуг, єдиним підтвердженням надання яких стали акти прийому-передачі із зазначенням сум, але без дати. На сьогодні за рахунок коштів, одержаних Фондом гарантування вкладів у результаті ліквідації та продажу майна, із заявлених кредиторами вимог на загальну суму 206,58 млн грн погашено лише 5,79 млн грн.

У Фонді гарантування зазначають, що ліквідаційна маса ПАТ «КБ «Інвестбанк» затверджена рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів станом на 13 липня 2017 року. Балансова вартість активів, включених до неї, становить 445,01 млн грн. Оціночна вартість активів, що була визначена незалежними оцінювачами, більше ніж удвічі нижча від суми, зазначеної у бухгалтерській документації. Більше 80% обсягу ліквідаційної маси - кредитний портфель юридичних осіб, оціночна вартість якого майже у чотири рази менша, ніж «на папері».

Під час здійснення тимчасової адміністрації уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів виявлено, що банком було видано низку кредитів підприємствам, які мають ознаки фіктивності, оскільки всі вони мають невеликі обороти, незначний статутний капітал та не мають активів. У забезпечення кредитних договорів передані неліквідні земельні ділянки сільськогосподарського призначення на території Бориспільського району Київської області, оцінка яких є значно завищеною. Всі ці підприємства пов’язані між собою, про що свідчать договори переведення боргу з одного підприємства на інше, співпраця з однаковими партнерами та контрагентами і забезпечення кредиту однаковими майновими поручителями. Показники кожного з підприємств ще на момент звернення до банку з клопотанням про надання кредиту свідчили про їх неспроможність погашати заборгованість, проте це не зупинило кредитний комітет банку. Одному із ТОВ, наприклад, було надано кредит, що у 13 разів перевищував річний оборот його грошових коштів. Ще одному підприємству, у штаті якого працює лише одна особа, було відкрито відновлювану кредитну лінію у розмірі 400 000 дол. США. Загальна заборгованість таких підприємств перед Інвестбанком становить близько 200 млн грн.