Зеленський підписав закон про кримінальну відповідальність за схеми з «дроп-рахунками»

Президент Володимир Зеленський підписав закон, який запроваджує кримінальну відповідальність за незаконні операції з банківськими картками та рахунками та передбачає до шести років ув’язнення за участь у так званих дроп-схемах.

Така інформація міститься у картці законопроєкту №16013 «Про внесення змін до Кримінального кодексу України та Кримінального процесуального кодексу України щодо захисту громадян, їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками» на сайті Верховної Ради, повідомляє Укрінформ.

Зазначений  закон розширює перелік незаконних дій із платіжними інструментами, за які передбачена кримінальна відповідальність. Зокрема, йдеться про підроблення платіжних карток, платіжних інструкцій та інших засобів доступу до банківських рахунків, а також придбання, зберігання, перевезення і збут підроблених платіжних документів з метою їх подальшого використання.

Читайте також: Створювали фейкові жіночі акаунти: в Україні вперше оголосили підозри за організацію шахрайського кол-центру

Кримінальна відповідальність також передбачена за проведення платіжних операцій на підставі підроблених документів, неправомірний випуск або використання електронних грошей.

За такі правопорушення встановлюється покарання у вигляді штрафу від 3 до 7 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, обмеження або позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років.

Окремо встановлюється відповідальність за незаконне заволодіння банківськими картками, платіжними інструментами, даними для доступу до рахунків, а також за незаконне отримання доступу до банківських і платіжних рахунків та електронних гаманців.

За такі дії передбачений штраф від 4 до 8 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеження чи позбавлення волі на строк від трьох до п'яти років.

Якщо правопорушення вчинене повторно або групою осіб за попередньою змовою, покарання становитиме від чотирьох до шести років позбавлення волі або штраф від 5 до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Читайте також: На Вінниччині викрили мережу дропів з відмивання коштів, отриманих від шахрайських схем

Крім того, закон запроваджує кримінальну відповідальність за передачу, отримання, придбання та зберігання платіжних карток, облікових даних або доступу до банківських рахунків, якщо це робиться з метою шахрайства чи вчинення іншого кримінального правопорушення. Таким чином, відповідальність загрожує не лише організаторам шахрайських схем, а й особам, які забезпечують їхню фінансову інфраструктуру, зокрема залучають номінальних власників рахунків та передають або продають їм платіжні інструменти.

Законом передбачена можливість застосування заходів кримінально-правового характеру до юридичних осіб, якщо відповідні злочини вчиняються їхніми уповноваженими представниками від імені та в інтересах компаній.

Документ спрямований на імплементацію Директиви Європейського Союзу 2019/713 щодо боротьби з шахрайством і підробкою безготівкових платіжних засобів.

Як повідомлялося, 28 жовтня Верховна Рада ухвалила закон, спрямований на захист громадян і їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками. Документ удосконалює механізми протидії фінансовому шахрайству, зокрема запроваджує кримінальну відповідальність за передачу, одержання, придбання чи зберігання засобів доступу до банківських рахунків, електронних гаманців та "дроп-рахунків", які використовуються у злочинних схемах.

Фото: ОП