В Україні посилюють відповідальність за схеми з «дропами» - Рада ухвалила закон
Верховна Рада ухвалила закон, спрямований на захист громадян і їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками.
Як передає кореспондент Укрінформу, за відповідний проєкт закону №16013 в другому читанні та в цілому проголосували 270 народних депутатів.
Документ удосконалює механізми протидії фінансовому шахрайству, зокрема запроваджує кримінальну відповідальність за передачу, одержання, придбання чи зберігання засобів доступу до банківських рахунків, електронних гаманців та "дроп-рахунків", які використовуються у злочинних схемах.
Під час представлення акту на засіданні Верховної Ради голова Комітету ВР з питань правоохоронної діяльності Сергій Іонушас наголосив, що кримінальна відповідальність наставатиме лише у випадку передачі платіжних карток й інших фінансових інструментів із метою шахрайства.
"Комітетом враховано пропозицію щодо можливості звільнення особи, яка вперше вчинила кримінальне правопорушення, передбачене статтею 201, та добровільно повідомила про вчинене і активно сприяла. Тобто ми надаємо можливість звільнення від кримінальної відповідальності", — зазначив він.
Згідно з ініціативою, каратиметься підроблення, фальсифікація платіжних інструкцій, повідомлень, доручень, інструментів й інших засобів доступу до банківського та/або платіжного рахунку, електронних гаманців, індивідуальної облікової інформації, так само як і придбання, зберігання, перевезення, пересилання підроблених, фальсифікованих платіжних інструкцій тощо, якщо такі дії вчинені з метою їх використання чи збут, а також ініціювання платіжних операцій на підставі підроблених, фальсифікованих платіжних інструкцій, платіжних повідомлень, платіжних доручень, неправомірний випуск або використання електронних грошей. За це передбачено штраф від 3 000 до 7 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеження чи позбавлення волі на строк від 2 до 4 років.
Окрім цього, привласнення, викрадення, заволодіння шляхом обману або зловживання довірою, або набуття іншим кримінально протиправним шляхом платіжних інструментів, індивідуальної облікової інформації чи інших засобів доступу до них, як і незаконне отримання доступу до банківського або платіжного рахунку, електронного гаманця каратиметься штрафом від 4 000 до 8 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеженням чи позбавленням волі на строк від З до 5 років.
Протиправні дії, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, каратимуться штрафом від 5 000 до 10 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або позбавленням волі на строк від 4 до 6 років.
Водночас передача платіжних інструментів, облікових даних або доступу до рахунків чи електронних гаманців для вчинення іншими особами шахрайства або інших злочинів тягтиме відповідальність у вигляді штрафу від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів.
За одержання, придбання, зберігання, передачу, збут або перевезення чужих платіжних інструментів чи облікових даних, а також незаконне отримання доступу до рахунків або електронних гаманців з метою шахрайства чи іншого злочину передбачено штраф від 3 000 тисяч до 5 000 тисяч неоподаткованих мінімумів або обмеження волі до трьох років або позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років. Такі дії, вчинені повторно або організованою групою, каратимуться штрафом від 5 000 до 10 000 неоподатковуваних мінімумів або позбавленням волі від 4 до 6 років.
Як повідомляв Укрінформ, у вересні Президент Володимир Зеленський направив до Верховної Ради два законопроєкти, які передбачають посилення відповідальності за організацію та участь у роботі шахрайських кол-центрів, а також за незаконні операції з банківськими рахунками та платіжними інструментами.