Нацбанк заборонив діяльність сервісу Crypsee, який маскував кредити в гривні під USDT
Регулятор заборонив установі "Hi-Tech Dynamics Group Limited" надавати фінансові послуги через цей сервіс, передає Укрінформ з посиланням на сайт НБУ.
"Національний банк України за результатами аналізу правочинів, що укладаються онлайн-сервісом Crypsee, виявив у таких правочинах ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит, що порушує Закон України “Про фінансові послуги та фінансові компанії”. З метою ухилення від виконання вимог законодавства України ця послуга маскується в договорах зі споживачами під надання позик у криптоактивах. Відповідно Національний банк прийняв рішення заборонити установі “HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED” PRIVATE LIMITED COMPANY (реєстраційний номер 15831409) надання споживачам на сервісі Crypsee послуг, які містять ознаки фінансової послуги з надання коштів у кредит", - йдеться в повідомленні.
Зазначається, що поглиблений аналіз показав, що за допомогою сервісу Crypsee, формально надаючи позики в USDT, фактично видавали кредити в національній валюті України – гривні, оминаючи всі встановлені законом регуляторні механізми. Також, за результатами поглибленого аналізу, встановлено, що правочини, які укладаються сервісом Crypsee, ідентичні правочинам, що укладалися сервісом BitCapital, діяльність якого теж визнана НБУ незаконною.
У зв’язку з визнанням у правочинах, що укладаються на сервісі Crypsee, наявності ознак фінансової послуги та, відповідно, здійснення діяльності з надання такої послуги поза законом та без дотримання вимог нормативно-правових актів Національного банку у сфері надання фінансових послуг, а саме про захист прав споживачів фінансових послуг, Національний банк провів відповідну перевірку.
Проведена перевірка, яка, зокрема, полягала в глибинному аналізі договорів та розкриття інформації на онлайн-ресурсі сервісу Crypsee, виявила системні порушення законодавства України, а саме: перевищення граничної денної процентної ставки; недотримання вимог законодавства про захист прав споживачів у частині вимог до договорів та відображення повної вартості кредиту; інформаційну непрозорість та введення в оману щодо умов кредиту; відсутність обов’язкової інформації до розкриття на вебсайті тощо.
У Нацбанку наголошують, що виявлені порушення свідчать про протиправність діяльності установи “HI-TECH DYNAMICS GROUP LIMITED PRIVATE LIMITED COMPANY” та відповідного сервісу “Crypsee”. Сервіс фактично створений для надання кредитів фізичним особам поза правовим полем України та відповідним наглядом регулятора.
З огляду на вищезазначені факти Національний банк прийняв рішення про визнання у правочинах, що укладаються на сервісі Crypsee, наявності ознак фінансової послуги з надання коштів у кредит.
Як повідомлялося, Національний банк України застосував до ТОВ “Смартівей Юкрейн” заходи впливу у вигляді накладення 11,64 млн грн штрафу та письмового застереження за порушення вимог законодавства про захист прав споживачів фінансових послуг, у тому числі вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості.
Фото: НБУ
