Фонд гарантування розкрив офшорні схеми "Інтеграл-Банку"

Фонд гарантування розкрив офшорні схеми "Інтеграл-Банку"

1206
Ukrinform
Кошти з "Інтеграл-Банку" виводилися через іноземний банк, збиткові forex-операції, кредитування страхових компаній та пов'язаних осіб.

Про це повідомляє прес-служба Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

"До введення тимчасової адміністрації кошти з "Інтеграл-Банку" виводились через іноземний банк, кредитування страхових компаній та пов'язаних осіб і проведення збиткових Forex операцій", - йдеться у повідомленні.

У Фонді гарантування зазначають, що "Інтеграл-Банк" мав відкритий кореспондентський рахунок в Meinl Bank AG (Австрія) з метою отримання прибутку у вигляді відсотків за залишком у розмірі 3% річних. Окремим договором між банками було передбачено, що розміщені на коррахунку кошти передаються у забезпечення виконання кредитних зобов'язань офшорної компанії перед цим австрійським банком. У травні 2015 року у зв'язку з невиконанням офшорною компанією кредитних зобов'язань Meinl Bank AG списав із кореспондентського рахунку на свою користь кошти Інтеграл-Банку загальною сумою $14,16 млн.

Уповноважена особа Фонду гарантування виявила, що керівники зазначеної вище офшорної компанії та українського банку були пов'язаними особами. Голова правління "Інтеграл-Банку" не мав повноважень на підписання вказаного договору про надання коштів на коррахунку в заставу. Ця операція належить до категорії значних правочинів, і ухвалення рішення про вчинення такого правочину належить до компетенції зборів акціонерів та наглядової ради банку.

З січня по травень 2015 року шляхом проведення збиткових форексних операцій з одним із діючих банків України із ПАТ "Інтеграл-Банк" було виведено близько 26 млн грн, $2,35 млн та €230 тис. Так, наприклад, 23 січня 2015 року між банками проведено кілька десятків операцій з обміну однієї іноземної валюти на іншу на загальну суму майже €80 млн. У результаті такої діяльності за цей день Інтеграл-Банк отримав збитки на суму $1 млн.

При цьому крос-курс євро-долар у цей день на міжбанківському ринку відрізнявся від курсу, за яким проводилися операції, на кілька десятків пунктів (1 пункт це 0,0001 грошової одиниці). Курси, які використовувалися в операціях, значно вищі ринкових на момент укладання угоди, що в свою чергу спричинило негативний фінансовий результат.

Показовим є подальший кар'єрний шлях працівників казначейства "Інтеграл-Банку", які проводили вказані операції. Вони стали співробітниками банку, який отримав прибуток, а заступник начальника казначейства - його співвласником та головою правління. Колишній акціонер "Інтеграл-Банку" теж став власником істотної участі у цьому банку.

Під час проведення ліквідаційних процедур також виявлено, що кредитний комітет "Інтеграл-Банку" ухвалював рішення щодо надання кредитів позичальникам (юридичним та фізичним особам), які мали завідомо слабку платоспроможність. Майже всі кредити, надані юридичним особам, мали відношення до діючого на той час керівництва або засновників банку.

Один із засновників банку за попередньої змови з керівниками страхових та фінансових компаній уклали 19 кредитних угод, в забезпечення яких були надані "сміттєві" цінні папери (які не користуються попитом, або вартість яких значно завищена, тобто укладені угоди без належного забезпечення). Станом на 1 лютого 2017 року загальна сума такого кредитного портфелю становила близько 140 млн грн.

Керівництво банку погоджувало надання кредитів пов'язаним з ним особам. Загальна кількість таких договорів - близько 20. Станом на 1 лютого 2017 року сума кредитного портфелю складала близько 380 млн грн.


Розширений пошукПриховати розширений пошук
За період:
-